无能的游行

时间:2019-01-05 08:05:00166网络整理admin

<p>本·D·克里兹周二参议院就RCBC洗钱丑闻举行听证会,这是在菲律宾有史以来最令人难忘的远程传播之一的第五部,是至少部分这个国家的无能为力的迷人表现</p><p>最重要的机构在某种程度上,在听证会上泄露的内容可以被视为菲律宾确实真正享受上帝的青睐的证据,因为有这样的人关注商店,唯一可能阻止更大的金融诈骗每天发生的事情都是神圣的干预特别有两点在周二的讨论中脱颖而出第一,RCBC的入场,其首席法律顾问Ma Celia Estavillo似乎终于意识到她是整个银行的律师并不仅仅是其首席执行官Lorenzo“Five Levels”Tan,它没有考虑2月份从孟加拉国银行收到的消息9“紧急”,因为他们没有被标记为Estavillo的解释,基本上,银行的结算部门实际上并不打算通过全球SWIFT信息系统阅读它收到的所有信息,而只是浏览一下主题行</p><p> RCBC似乎没有人认识到孟加拉国银行是中央银行;对于定居点部门的任何人都在查看收到的消息,它只是一个不熟悉的发件人(顺便提一下,它的SWIFT代码是BBHOBDDH,转换为“孟加拉银行”[BB]“总部”[HO]“孟加拉国”[ BD]“达卡”[DH] RCBC的某个人可能想要写下来)我问了一位熟人,他直到最近在一家银行工作,并没有遇到这些困难,“你收到很多垃圾邮件吗</p><p>通过SWIFT系统的消息</p><p>“”哈哈,不,“她回答说”好吧,为了公平对待这个,嗯,其他银行,很多消息都是关于可能不是真正关键的事情</p><p>例如,银行可能只是让其通讯员知道它在某个时间对其计算机系统进行了一些维护,或者某些联系信息可能有更新,这种性质的事情无论如何,每个消息都有一个原因他们都是重要的单向或者另一个“特别是,她指出,如果是他的消息来自一个陌生的来源;任何与正常模式不同的东西应立即吸引注意力虽然RCBC让私营部门看起来很愚蠢,但BIR专员Kim Henares随时准备确保政府方面不落后,披露汇款和外汇通过RCBC处理的8100万美元中约有6000万美元的经销商Philrem,在其聘用的业务性质方面没有在税务机关正确注册,Henares解释说,Philrem仅被列为“公司”与BIR有关的其他陆路运输交易,尽管公司已经改变其公司章程以反映其2005年的金融服务活动,Henares也指出Philrem的收据未在BIR注册,违反了2013年的规定</p><p>内部收入代码,似乎比Henares更加困扰的事实是近11年来该公司的事实税务登记背后有数百万美元的汇款和外汇业务,更适合公交公司</p><p>具有讽刺意味的是,Henares的收据登记理念,一般被大多数企业视为无意义的痛苦,具有一定的它的逻辑是,它旨在通过Philrem似乎参与的虚假陈述来完全避免避税,据推测,BIR只需比较两个数据库注册的企业和注册收据 - 发现任何可能表明的差异违规这将是一个相对简单和有效的监控实践,如果BIR的任何人实际上正在这样做 - 他们显然不是,或者几乎没有他们应该的努力,如果一个处理尽可能多的钱的公司可以飞到局长的雷达只要它做到了Henares的BIR并不是唯一一个丢球的球员,但完成周二的失败三连胜s是BSP,或者更具体地说是反洗钱理事会 菲律宾的任何企业,其活动涉及处理其他人的钱,无论是银行,投资经纪人,保险公司,汇款处理者,货币兑换商,甚至典当行,都必须获得BSP的许可,但就像在在BIR中,Philrem在中央银行的记录中被歪曲,只注册为汇款公司,而不是外汇交易商</p><p>在AMLC爆炸的情况下,显然没有对Philrem进行任何形式的监督 - 在它应该具有的丑闻之前 - 如果没有其他原因,这里的汇款业务几乎不可能以某种方式参与外汇交易,除非它严格限制国内汇款,或仅限于境外汇款从反洗钱的角度来看监管机构,作为汇款业务的注册应该被认为是有意义的,并且至少需要进行一些额外的审查再次看来,Philipp ines给自己留下了一个令人不快的选择:它是否愿意给世界其他地方留下这样一个非常愚蠢的国家或非常粗心的国家的印象;在这种情况下,